Политика AML

Политика противодействия отмыванию денег

Политика компании 3-102-937610 СРЛ

Последнее обновление: 23 сентября 2026 года

Политика casino-panda.com по борьбе с отмыванием денег

Оператором casino-panda.com является компания 3-102-937610 СРЛ, общество с ограниченной ответственностью, зарегистрированное в соответствии с законодательством Республики Коста-Рика, регистрационный номер компании: 3-102-937610.

Юридический адрес:
Провинция Сан-Хосе, кантон Монтес-де-Ока, район Сан-Педро, Баррио Дент, в 200 метрах к северу и 50 метрах к востоку от Североамериканского культурного центра Коста-Рики, здание Офидент, офис № 3, Коста-Рика.

Цель политики:
Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех пользователей сайта casino-panda.com. Для этого мы проводим трёхступенчатую проверку учётных записей, чтобы установить личность наших клиентов и подтвердить достоверность предоставленных ими данных. Мы также проверяем, что используемые платёжные средства принадлежат клиентам и не используются посторонними лицами. Эти меры помогают противодействовать мошенничеству и отмыванию денег. При выборе мер проверки мы учитываем место жительства и происхождение клиента, а также способы внесения и вывода средств.

casino-panda.com принимает разумные меры для контроля и ограничения риска отмывания денег, включая выделение необходимых ресурсов.

casino-panda.com придерживается высоких стандартов противодействия отмыванию денег и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов, чтобы предотвратить использование услуг Сайта в целях отмывания денег.

Программа противодействия отмыванию денег casino-panda.com разработана с учётом:

• Директивы Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег;
• Регламента Европейского союза об информации, сопровождающей переводы денежных средств;
• санкционных и иных ограничительных мер, применимых к отдельным лицам, товарам и технологиям;
• применимых требований законодательства о противодействии отмыванию денег.

Определение отмывания денег

Под отмыванием денег понимается:

• Превращение или передача имущества, в том числе денег, с осознанием того, что оно получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью скрыть его незаконное происхождение либо помочь причастному лицу избежать правовых последствий.
• Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении имущества или его принадлежности, если известно, что имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней.
• Приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что оно получено в результате преступной деятельности или содействия ей.
• Участие в указанных действиях, объединение с целью их совершения, попытка их совершения, а также пособничество, подстрекательство, содействие или консультирование при их совершении.

Деятельность может считаться отмыванием денег независимо от того, в какой стране было совершено преступление, в результате которого получено соответствующее имущество.

Организация работы по противодействию отмыванию денег на casino-panda.com

Общее руководство Компании отвечает за организацию мер по противодействию отмыванию денег. Ответственный сотрудник по соблюдению соответствующих требований контролирует применение политики и процедур Компании и подчиняется непосредственно руководству.

Каждое существенное изменение настоящей политики должно быть одобрено руководством Компании и ответственным сотрудником по соблюдению требований в сфере противодействия отмыванию денег.

Первый этап проверки

Первый этап проверки проходит каждый пользователь перед выводом средств. Необходимость и объём проверки также могут зависеть от выбранного способа оплаты, суммы пополнения или вывода средств и гражданства пользователя.

На первом этапе пользователь самостоятельно указывает имя, фамилию, дату рождения, страну обычного проживания, пол и полный адрес.

Второй этап проверки

Второй этап проверки проходит каждый пользователь, который вносит депозит на сумму более 2 000 долларов США или запрашивает вывод средств на любую сумму. До завершения второго этапа пополнение счёта, вывод средств и переводы другим пользователям могут быть приостановлены.

На втором этапе пользователь предоставляет изображение официального удостоверения личности. Для подтверждения принадлежности документа пользователю может потребоваться сфотографировать его рядом с запиской, содержащей случайно сгенерированный шестизначный код. Перечень принимаемых удостоверений личности может различаться в зависимости от страны.

Компания также может проверить сведения, указанные на первом этапе, с использованием доступных электронных источников. Если электронная проверка не дала результата или невозможна, пользователь должен предоставить документ, подтверждающий его текущее место проживания.

Третий этап проверки

Третий этап проверки проходит каждый пользователь, который вносит депозит на сумму более 5 000 долларов США, запрашивает вывод средств на сумму более 5 000 долларов США или переводит другому пользователю более 3 000 долларов США. До завершения третьего этапа соответствующие операции могут быть приостановлены.

На третьем этапе пользователь предоставляет сведения об источнике своего благосостояния.

Установление и подтверждение личности клиентов

Установление личности клиента при начале отношений с Компанией является важной частью мер по противодействию отмыванию денег. Для проверки может потребоваться копия паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, сфотографированного вместе с рукописной запиской, содержащей случайно сгенерированный шестизначный код. Кроме того, может потребоваться отдельная фотография лица пользователя.

Все четыре угла документа должны быть видны на одном изображении, а сведения в документе — хорошо читаться. При необходимости Компания может запросить дополнительные данные или провести дополнительную проверку.

Подтверждение адреса

Адрес пользователя может проверяться с использованием доступных электронных источников. Если электронная проверка не дала результата, пользователь может подтвердить место проживания документом, выданным в течение последних трёх месяцев. Таким документом может быть счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или официальный документ государственного органа, содержащий имя и адрес пользователя.

Изображение документа должно быть чётким: все четыре угла и весь текст должны быть видны. В зависимости от обстоятельств Компания может запросить дополнительную проверку.

Источник средств

Если пользователь намерен внести более 5 000 долларов США единовременно или несколькими транзакциями, Компания может проверить источник его средств и благосостояния. Такими источниками могут быть доход от предпринимательской деятельности, заработная плата, наследство, инвестиции или средства семьи. Происхождение средств и законность их получения должны быть понятны Компании.

До завершения проверки операции по учётной записи могут быть временно ограничены. Пользователю направляется уведомление о необходимости предоставить сведения и документы. Компания также может запросить информацию о банковском переводе или платёжной карте и дополнительные сведения о финансовом положении пользователя.

Форма для первого этапа проверки

Форма проверки доступна в настройках учётной записи на сайте casino-panda.com. Пользователь указывает имя, фамилию, страну проживания, пол и дату рождения. Предоставленные сведения сохраняются и обрабатываются системой. При необходимости ответственный сотрудник проводит дополнительную проверку.

Управление рисками

Для применения мер проверки casino-panda.com относит страны к трём категориям риска.

Первая категория: низкий риск

К пользователям из стран с низким уровнем риска применяется трёхступенчатая проверка, описанная выше.

Вторая категория: средний риск

К пользователям из стран со средним уровнем риска этапы проверки применяются при меньших суммах операций. Первый этап проводится в обычном порядке. Второй этап проводится после пополнения счёта на 1 000 долларов США, вывода 1 000 долларов США или перевода другому пользователю 500 долларов США. Третий этап проводится после пополнения счёта на 2 500 долларов США, вывода 2 500 долларов США или перевода другому пользователю 1 000 долларов США.

Пользователи из стран с низким уровнем риска, обменивающие криптовалюту на другую валюту, для целей проверки приравниваются к пользователям из стран со средним уровнем риска.

Третья категория: высокий риск

Пользователям из стран с высоким уровнем риска может быть отказано в доступе к услугам. Перечень таких стран регулярно пересматривается с учётом изменения обстоятельств и применимых ограничений.

Дополнительные меры контроля

Автоматизированные системы выявляют необычную активность и передают сведения о ней ответственным сотрудникам casino-panda.com. Специалисты также анализируют операции, которые могут указывать на повышенный риск, включая внесение и вывод средств без игровой активности, использование разных банковских счетов для пополнения и вывода средств, изменение страны, валюты или привычного поведения пользователя, а также признаки использования учётной записи другим лицом.

В целях предотвращения отмывания денег Компания может требовать, чтобы вывод средств осуществлялся тем же способом, который использовался для их внесения.

Оценка рисков Компании

В рамках подхода, основанного на оценке рисков, casino-panda.com проводит общую оценку рисков своей деятельности. Она охватывает предлагаемые услуги, категории пользователей, совершаемые ими операции, платёжные каналы, географические факторы и другие выявленные или возникающие риски.

На основании этой оценки Компания определяет категории риска и необходимые меры контроля. Оценка пересматривается ежегодно.

Постоянный мониторинг операций

Ответственные сотрудники обеспечивают постоянный мониторинг операций для выявления действий, необычных или подозрительных с учётом профиля пользователя. Контроль осуществляется на нескольких уровнях.

Первая линия контроля.
casino-panda.com сотрудничает с поставщиками платёжных услуг, применяющими меры по противодействию отмыванию денег и проверке клиентов. Их процедуры помогают выявлять подозрительные операции при обработке платежей.

Вторая линия контроля.
Сотрудники, взаимодействующие с пользователями или рассматривающие запросы о финансовых операциях, платёжных средствах и услугах, должны обращать внимание на обстоятельства, требующие дополнительной проверки. Операции анализируются с учётом сведений о пользователе, его финансовом поведении и характере транзакций.

Автоматизированные системы помогают выявлять нетипичные операции, после чего ответственные специалисты проводят дополнительную проверку. Сотрудник, обнаруживший операцию, которую он не может обоснованно связать с известной законной деятельностью пользователя или источником его средств, должен сообщить о ней ответственному подразделению.

Третья линия контроля.
Учётные записи пользователей с повышенным риском и выявленные подозрительные операции проходят дополнительную проверку сотрудниками Компании. При наличии установленных законом оснований сведения передаются компетентным органам.

Сообщения о подозрительных операциях

Внутренние процедуры Компании определяют, в каких случаях сотрудники должны сообщать о подозрительных операциях и как им следует действовать. Ответственная команда рассматривает такие сообщения и на основании собранной информации принимает решение о дальнейших действиях, включая направление сообщения компетентному органу, если это требуется применимым законодательством, или прекращение отношений с пользователем.

Процедуры

Правила противодействия отмыванию денег, включая минимальные стандарты проверки клиентов, закрепляются во внутренних рабочих инструкциях и процедурах Компании.

Хранение данных

Данные, полученные для установления личности, хранятся не менее десяти лет после окончания отношений с пользователем. Данные о транзакциях хранятся не менее десяти лет после совершения соответствующих операций или окончания отношений с пользователем. Доступ к таким данным ограничивается, а для их защиты применяются технические и организационные меры безопасности.

Аудит

Внутренний аудит регулярно проверяет выполнение мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и составляет отчёты по результатам проверок.

Безопасность данных

Данные, предоставленные пользователями, защищаются в соответствии с применимыми требованиями. Компания не продаёт эти данные. Их передача третьим лицам допускается в случаях, предусмотренных законом, и когда она необходима для проверки пользователей, обработки операций или противодействия финансовым преступлениям.

Свяжитесь с нами

Если у вас есть вопросы или жалобы, касающиеся этой политики, проверки вашей учётной записи или обработки предоставленных вами данных, напишите нам по адресу [email protected].

Перед публикацией нужно согласовать пороги проверки: в ранее присланной политике проверки клиентов полная проверка обязательна при выводе любой суммы или после совокупных депозитов свыше 5 000 евро, а в этом тексте второй этап наступает после депозита свыше 2 000 долларов США или при выводе любой суммы. Также я убрал из исходника упоминания другой компании и бельгийского закона, поскольку они не соответствуют указанному здесь оператору из Коста-Рики.